Der Immobilienmarkt kennt seit Jahren nur eine Richtung: nach oben. Laut den amtlichen Gutachterausschüssen1 floss 2020 mit 310 Mrd. Euro so viel Geld wie noch nie in deutsche Immobilien. Auch im vierten Jahr in Folge stiegen im ersten Quartal des Jahres die Preise für Häuser und Wohnungen um mehr als 10 Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum – 2022 im Schnitt um 12 Prozent. Wenn auch steigende Bauzinsen und Baukosten zu einer Abschwächung des Immobilienbooms führen könnten.
Seit etwa zehn Jahren können auch Kleinanleger mittels Crowdinvesting am Immobilienboom partizipieren. Bis Ende 2020² haben investierten sie knapp 1 Mrd. Euro. Erfolgstreiber sind neben dem guten Ruf von Immobilien als wertstabile Anlageform (Betongold) auch die attraktiven Renditeaussichten von meist 4 bis 6 Prozent p.a. sowie die niedrigen Einstiegshürden (einfaches investieren über digitale Plattformen ab 500 Euro) bei.
Crowdinvesting: Zunahme von Ausfällen verunsichert Anleger
Nach einem stetigen Zuwachs (46 Prozent im Jahr 2019), schrumpfte der Markt in 2020 erstmals und büßte knapp 19 Prozent ein. Tim Bütecke, Bauingenieur und als Gründer der HFH Group und Exporo deutscher Pionier des digitalen Investments, erklärt: „Sicher hat die Covid-19-Pandemie zu dem Einbruch beigetragen, aber ich sehe weitere Gründe für diese Entwicklung. Zum Beispiel gab es zuletzt plattformübergreifend häufiger Probleme bei einzelnen Projekten, die zu verzögerten Auszahlungen oder sogar Totalausfällen führten. Augenscheinlich wurde aufgrund des rasanten Wachstums und Umsatzdrucks einiger Plattformen bei der Auswahl von Projekten nicht immer ausreichend auf die Qualität sowie die Erfahrung und die Kapitalausstattung der Projektentwickler geachtet. Treten vermehrt Ausfälle auf, verunsichert dies natürlich die Anleger.“
„Mit winvesta Beweis antreten, dass Crowdinvesting weiter funktioniert“
Tim Bütecke, der im Herbst 2019 bei Exporo mit einem persönlich realisierten Track Record von rd. 2,5 Mrd. Euro und ohne Projektausfälle ausgestiegen ist, hat ein Qualitätsproblem in der Branche erkannt und möchte mit seiner neuen Plattform gegensteuern: „Mein wichtigstes Asset ist Vertrauen. Ich werde mit winvesta erneut den Beweis antreten, dass Crowdinvesting funktioniert und verlässliche Renditen beschert – wenn das richtige Projekt am richtigen Ort von den richtigen Personen umgesetzt wird. Deshalb werde ich sehr konsequent bei der Auswahl auf Qualität und weniger auf Quantität setzen. Mein Ehrgeiz ist es, dass Anleger wie auch Projektentwickler von meiner Erfahrung und Arbeit profitieren.“ Unterstützt wird Tim Bütecke von den Brüdern Aike und Henning Vaqué. Die Gründer und Vorstände der wika AG sind ausgewiesene Finanz- und Vertriebsexperten und Co-Founder der winvesta.
Crowdinvesting 2.0: Tokenisierung, Wertpapiere und Kredit vs. Darlehen
winvesta vermittelt über die Plattform ausschließlich Wertpapiere – tokenisierte Schuldverschreibungen – und ermöglicht dadurch mittelbare Investments in Sachwerte, wie zum Beispiel Immobilienprojekte. Bei der Auswahl der später auf der Plattform platzierten Angebote achtet winvesta auf innovative und für Anleger attraktive Arten der Finanzierung von Projektentwicklungen. So führte Tim Bütecke selbst mit HFH die Finanzierung von Immobilienkrediten über eine zwischengeschaltete Servicebank ein, um eine Besserstellung im Vergleich zu gängigen Darlehen mit qualifiziertem Rangrücktritt zu erreichen. Dies kommt mittelbar auch Anlegern zugute. Zudem ist mit den Projektentwicklern eine Gewinnauszahlungssperre vereinbart: Die Gewinne werden erst an die Gesellschafter der Projektentwicklungsgesellschaft ausgezahlt, wenn auch die Kredite der Anleger einschließlich Zinsen vollständig zurückgezahlt wurden.
Erste Produkte: Mittelbares Investment in das Neubauprojekt BC 277 in Hamburg
Über die neue winvesta-Plattform können Anleger ab einem Betrag von 500 Euro mittelbar in das Projekt BC 277 investieren. Hierbei handelt es sich um ein Bestands- und Neubauprojekt in Hamburg-Bramfeld Entwickelt wird das Projekt von der HIPE Hamburger Immobilien Projekt- und Entwicklungsgesellschaft mbH, die über langjährige Erfahrung verfügt.
Im Zuge des digitalen Investmentprozesses erwerben Anleger tokenisierte Schuldverschreibungen, die über die HFH BC277 GmbH emittiert werden. Insgesamt werden Schuldverschreibungen in Höhe von 2.486.600 Euro aufgeteilt in zwei Tranchen und dargestellt in zwei Produkten ausgegeben. Die Festverzinsung beträgt in Abhängigkeit von der Zeichnungssumme zwischen 4,50 und 4,75 Prozent p.a.. Darüber hinaus partizipieren Investoren von einer Erfolgsbeteiligung von prognostizierten 0,5 Prozent p.a.. Diese wurde in Abhängigkeit von der Höhe des Verkaufserlöses mit dem Projektentwickler vertraglich vereinbart. Das Investment läuft bis zum 30.04.2024.
Ausführliche Informationen zu dem Projekt, den Schuldverschreibungsbedingungen sowie Risiken stehen Interessierten auf dem Marktplatz www.winvesta.de zur Verfügung.
Quellen
1 https://redaktion-akoga.niedersachsen.de/startseite/download/berichte/download-berichte-201849.html
2 https://www.crowdinvest.de/Crowdinvest_Marktreport_2020_Deutschland_crowdinvest.de.pdf
Über Tim Bütecke, Gründer und Geschäftsführer der winvesta GmbH
Tim Bütecke, Jahrgang 1975, Gründer der HFH Group und Exporo, gehört seit über 20 Jahren zu Deutschlands wichtigsten First Movern und Experten für die Digitalisierung und Transformation des Immobilien- und Investmentmarktes. Als Sohn eines Bauingenieurs entwickelt der Hamburger früh eine Faszination für Baustellen und Zahlen, schließt sein Studium des Bauingenieurwesens mit Diplom an der Universität Hamburg ab. Berufsbegleitende Weiterbildungen für Bank-, Versicherungs- und Immobilienwesen sowie freie Beratertätigkeiten machen ihn zum modernen Generalisten alter Schule.
Mit dem 2006 gegründeten HFH Hamburger Finanzhaus legt er den Grundstein für die heutige HFH Group, bei der er zusammen mit seinem 15-köpfigen Team sowie externen Spezialisten ganzheitliche Ansätze in den Bereichen Finanzierung, Versicherung, Kapitalanlage und Vermögensverwaltung - für Institutionen und Privatpersonen, entwickelt. Unterschiedlichste Anleger von Institutionellen, High-net-worth individual (HNWI), über Family Offices bis zum Privatanleger sind seine Zielgruppen.
Mit der Gründung von Exporo, der ersten digitalen Crowdfunding- und Immobilien-Plattform Deutschlands, festigt er von 2014-2019 seine Kompetenz als Thought Leader des nationalen Immobilien- und Investmentmarktes. In über 20 Jahren am Immobilienmarkt kann Tim Bütecke bei einem begleiteten Projekt- / Finanzierungsvolumen von 1 Mrd. Euro einen positiven Track Record vorweisen. Zusätzlich konnte Bütecke während seiner operativen Tätigkeit bei Exporo.de weitere 2 bis 2,5 Mrd. Euro Projektvolumen realisieren und erfolgreich begleiten. 2019 verließ er das Unternehmen auf eigenen Wunsch. Er teilt seine Expertise als gefragter Vortragsredner auf zahlreichen Branchenevents, als Verfasser diverser Fachkommentare sowie als Business Angel für das Hamburger PropTech REOS und das Startup „hinterland camp“. Bütecke unterstützt zudem eine Vielzahl an sozialen Projekten.
